Dolandırıcılık Önlemleri Hakkında

T.C. Ticaret Bakanlığı Londra Ticaret Müşavirliği’nden alınan bir yazıda;  son dönemde dış ticaret ile uğraşan firmalarımızın Müşavirliğiklerine ilettiği dolandırıcılık ihbarlarına istinaden e-posta hesaplarının “hacklenmesi” veya firmanın siber saldırıya uğraması yöntemiyle gerçekleştirilen dolandırıcılık vakalarında artış olduğu ifade edilmektedir.

 

Anılan yazının devamında; bu şekilde gerçekleşen dolandırıcılık vakalarında genellikle Türk firma veya yurt dışındaki müşterisinin e-posta hesaplarına ait şifreler ele geçirilerek anılan hesaplar üzerinden ticari yazışmaların sürdürüldüğü veya takip edildiği, ödeme işleminin gerçekleşmesi öncesinde alıcı firmanın banka hesap bilgilerinin değiştiği öne sürülerek ödemenin farklı bir hesaba yapılmasının talep edildiği belirtilmektedir. T.C. Emniyet Genel Müdürlüğü Siber Suçlarla Mücadele Daire Başkanlığı’nın http://www.siber.pol.tr/Duyurular/Sayfalar/Banka-Hesap-Detaylarinin-Degistirilmesi-Guncellenmesi-Dolandiriciligi.aspx bağlantısında yer alan konuya ilişkin duyurusunun, benzer vakalara dünya genelinde rastlandığına işaret ettiği, ancak İngiltere’deki banka hesaplarına yapılan ödemelerde ödeme emrinde yer alan alıcı ismiyle resmi hesap isminin uyuşmasının zorunlu olmamasının İngiltere özelinde suç işlenmesini kolaylaştıran bir unsur olarak kabul edildiği ifade edilmektedir.

 

Ödemenin İngiltere’de yerleşik bankalara yapıldığı durumlarda firmalarımızın zaman zaman ilgili hesabın dondurulması ve paranın kendilerine iade edilmesi için Müşavirliklerine ilgili banka nezdinde girişimde bulunmasını talep ettiği, öte yandan İngiliz bankalarının veri gizliliği ilkeleri çerçevesinde hesaba dair detayları üçüncü şahıs ve kurumlarla paylaşmadığı ancak konuya ilişkin mahkeme kararı olması durumunda ilgili hesabı dondurmayı kabul ettikleri belirtilmektedir. Bu çerçevede, firmalarımızın mağduriyet yaşamamaları adına gerekli önlemleri alması, özellikle firma tarafından kullanılan elektronik haberleşme sistemlerinin “hacklenme” ve siber saldırıya karşı korunacak şekilde yönetmesi ve alıcı firmaya ait banka hesap numarasının değiştiğini bildiren e-posta yazışmalarında değişikliğin firma yetkilileriyle telefon aracılığıyla teyit etmesi gerekmektedir.

 

İngiltere’de yerleşik kurum ve kuruluşlar tarafından yayımlanan ve şirketlerin söz konusu dolandırıcılık vakalarından korunmasını sağlayacak önlemler konusunda bilgi içeren kaynaklar aşağıda paylaşılmaktadır:

 

· Action Fraud - https://www.actionfraud.police.uk/small-businesses-know-your-business  

 

· Financial Fraud Action -https://www.financialfraudaction.org.uk/businesses/advice/invoice-fraud/   

 

· Fraud Advisory Panel - https://www.fraudadvisorypanel.org/wp-content/uploads/2015/12/Due-Diligence-on-UK-Based-Third-Parties-December2015.pdf