Dolandırıcılık Hakkında

T.C. Ticaret Bakanlığı Londra Ticaret Müşavirliği’nden alınan bir yazıda; Müşavirlikleri ile iletişime geçen bazı ihracatçı firmalarımız tarafından, İngiltere’de yerleşik büyük firmaların çalışanı veya yöneticisi oldukları iddiasıyla kendileriyle e-posta ve cep telefonu mesajları marifetiyle temasa geçildiği, ticari görüşme yapmak üzere İngiltere’ye davet edildikleri, pasaport bilgileri alındıktan sonra vize başvuru ücretlerinin İngiltere’de yerleşik bir avukata ait olduğu iddia edilen hesaplara transfer edilmesinin talep edildiği ve söz konusu para transferinin ardından ilgili şahıslarla bir daha iletişim kurulamadığı bildirilmekte ve dolandırıcılık için yardım talep edildiği ifade edilmektedir.

Anılan yazının devamında; Birleşik Krallık vize başvurularının Birleşik Krallık Vize ve Göç Dairesi (UKVI) adına ülkemizde yerleşik bir ticari şirket aracılığıyla gerçekleştirildiği, sürece ilişkin detaylı bilgiye  https://uk.tlscontact.com/tr/ist/index.php  ve https://www.gov.uk/apply-to-come-to-the-uk  bağlantıları üzerinden ulaşılabileceği belirtilmektedir. Birleşik Krallık'ta yerleşik firmaların vize başvuru sürecini firmalarımız adına gerçekleştirmesi mümkün olmamakla beraber firmalarımızın ekte iletilen şüpheli kartvizit sahipleri başta olmak üzere benzer taleplere karşı çok ihtiyatlı olmalarının, kesinlikle kişisel bilgilerini paylaşmamalarının ve herhangi bir para transferi yapmamalarının önem arz ettiği ifade edilmektedir.

Ayrıca ülkemizde yerleşik firmalarımızdan İngiltere’ye yaptıkları ihracatlarında zaman zaman ödeme konusunda ortaya çıkan sorunlarla ilgili şikayetler aldıkları, Müşavirliklerine ulaşan şikayetlerin bir kısmının, İngiltere’de şahıs şirketleri dışındaki şirketlerin kayıtlı olmakla yükümlü olduğu Şirket Kayıt Kurumu (Companies House - https://beta.companieshouse.gov.uk/ ) internet sayfasından mevcut şirketlerin adres ve şirket numarasının kopyalanarak sanki gerçek bir şirketmiş gibi kötü niyetli kişilerce kullanılması sonucu ortaya çıktığının tespit edildiği belirtilmektedir.

Bu çerçevede, Companies House’ta kaydı olsa dahi firmalarımızın kötü niyetli kişi veya kişilere karşı daha duyarlı hareket etmeleri için aşağıdaki hususlara dikkat etmeleri önem arz etmektedir:

1) Sizden bir ödeme talep ediliyorsa, ödemenin, şirketin bankadaki hesabına değil, şahıs adına veya başka bir hesaba yapılmasının talep edilmesine şüphe ile yaklaşınız.

2) Şirket adına alan adı (domain name) uzantılı e-posta adresi yerine genel e-posta adresleri (hotmail.com, gmail.com, live.com, vb.) kullanılması, orijinal şirket domain alanı gibi gözükse de kötü niyetli kişilerce “i” gibi fark edilmesi zor harflerin eklenerek yeni domain adresi alarak ödeme talep edilmesine dikkat ediniz.

3) +44 70 ile başlayan telefon numaraları İngiltere’deki sabit veya mobil hatlarda kullanılmamaktadır. Mobil numaralar ülke kodu olan +44’ün ardından 71, 72, 73, 74, 75,7624, 77, 78 ve 79 ile başlamaktadır. Diğer taraftan, profesyonel firmaların neredeyse tamamı sabit hat kullanmakta olup tarafınıza sabit hat numarasının bildirilmesinin talep edilmesi vehttps://www.thephonebook.bt.com/area/  bağlantısı üzerinden ilgili numaranın şirketin bulunduğu yerleşim yerine ait olup olmadığının kontrol edilmesi tavsiye edilmektedir.

4) Yeni iş yaptığınız müşterilerle ödeme biçimi olarak mümkün mertebe tarafınızı garanti altına alan yöntemleri (peşin, akreditif, vb.) kullanmanızı önermekteyiz. Zira, kötü niyetli şirketler özellikle ilk siparişlerde güven kazanabilmek için ödemenin tamamını veya bir kısmını (örneğin yarısını) peşin, geriye kalanını vadeye yayarak ödemek istemekte ancak geriye kalan miktarları ödememektedir. İthalatçı firma ile uzun dönemlerde çalışana ve aranızda güven ilişkisi oturana kadar peşin, akreditif vb. yöntemlerle çalışılması önem arz etmektedir.

5) Companies House kayıtlarında firmayı incelerken şu hususlar şirketin riskli olabileceğine işaret edebilmektedir: şirketin yakın dönemde kurulmuş olması, çok sık isim değiştirmesi, şirket sahiplerinin isminin pek çok farklı şirkette geçmesi, adres olarak belirtilen yerlerin sanal ofis veya ilgisiz yerler olması.

Ticari riskinizi azaltmak için öneriler şu şekildedir:

1) Karşı taraf ile satış için etkili bir sözleşme yapmanız. Bu mümkün değilse, faturalarınızın arkasına satış şartlarını (terms of sale) ve özellikle ROT (Retention of Titlemülkiyetin muhafazası maddesi) eklemeniz ve size en uygun olan şartı (örneğin “ancak mal bedelinin tamamının hesaplarınıza geçmesi ile malın mülkiyetinin karşı tarafa geçeceğini”) belirtmeniz,

2) Yukarıdaki şartları kendinizi garantiye almak için yeterli görmemeniz durumunda karşı tarafın “kişisel garantisi”ni isteyebilirsiniz. Böylece ortaya çıkan alacak durumunda şirketin varlıkları olmasa dahi kişisel garantiyi veren şahıs aleyhine tazmin yoluna gidebilirsiniz.

3) İngiltere’de Şirket Kayıt Kurumu’nda (Companies House) şirketin kaydı olsa bile, iş yapacağınız firmanın varlığının, finansal ve diğer açılardan güvenirliğinin, bu konuda faaliyette bulunan özel şirketlerden makul bir ücret karşılığı doğrulanmasının ileride oluşabilecek sorunların önlenmesi için en etkin yol olduğu düşünülmektedir.

4) İhracat kredi sigortası için EximBank ile görüşebilirsiniz.

EKLER:

1- Supheli Kartvizit – 1.

2- Supheli Kartvizit – 2.

3- Supheli Kartvizit – 3.